BDDK ve MASAK, kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında IBAN transferlerinde köklü bir değişikliğe gidiyor. 15 Mart itibarıyla devreye alınacak düzenlemeye göre, 400 bin TL ve üzerindeki tüm transferlerde detaylı açıklama yapılması zorunlu hale getirilecek.
İşte ATM’den mobile kadar tüm bankacılık kanallarını etkileyecek yeni sistemin kritik detayları…
Yeni düzenleme ile birlikte, gün içerisinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve 400 bin lirayı aşan gönderimlerde kullanıcılar, işlemin amacını belirten en az 20 karakterlik bir açıklama girmek zorunda kalacak. Bu açıklamanın yetersiz görülmesi durumunda bankalar transfer işlemini gerçekleştirmeyebilecek.
Tutar Arttıkça Denetim Sıkılaşacak
Düzenleme sadece 400 bin TL ile sınırlı kalmıyor; transfer edilen tutar yükseldikçe istenen belgelerin kapsamı da genişleyecek.
- 400 Bin TL Üzeri: En az 20 karakterlik detaylı işlem açıklaması zorunlu.
- 2 Milyon TL – 20 Milyon TL Arası: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek.
- 20 Milyon TL ve Üzeri: Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve resmi belgelerin sunulması şart koşulacak.
ATM İşlemleri de Mercek Altında
Yeni sistem sadece internet ve mobil şubeleri değil, ATM kanallarını da kapsıyor. ATM üzerinden yapılan transferlerde de 400 bin TL sınırı aşıldığında aynı beyan yükümlülükleri geçerli olacak.
Uzmanlar, MASAK destekli bu uygulamanın temel amacının yasa dışı bahis finansmanı, kara para aklama ve kayıt dışı ekonomiyle daha etkin mücadele etmek olduğunu belirtiyor. Bu sayede şüpheli para hareketlerinin dijital ayak izleri daha net bir şekilde takip edilebilecek.
